L&#224;m sao để cổ tức kh&#244;ng trở th&#224;nh &quot;cục tức ở cổ&quot;?

B&#224;i viết được chia sẽ trong room Qu&#226;n Sư C&#225; Mập !
Nghe th&#236; c&#243; vẻ buồn cười nhưng thật l&#242;ng m&#224; n&#243;i đ&#227; kh&#244;ng &#237;t bạn bị cổ tức n&#224;y l&#224;m cho tức đi&#234;n. Nhiều người thấy th&#244;ng tin cổ tức cao thế l&#224; bay v&#224;o mua cổ phiếu bằng mọi gi&#225;. Sau đ&#243; đến ng&#224;y chốt cổ tức, th&#236; gi&#225; cổ phiếu bị điều chỉnh mạnh v&#224; tiếp theo l&#224; chuỗi ng&#224;y giảm gi&#225;, v&#244; t&#236;nh l&#224;m cho danh mục bị lỗ lu&#244;n. Đ&#227; vậy, cổ tức nhận về c&#242;n phải đ&#243;ng thuế 5%. Trước sau lỗ lại th&#234;m lỗ, cuối c&#249;ng từ chuyện mừng chuyện vui, th&#224;nh chuyện th&#234; chuyện thảm v&#224; biến th&#224;nh một cục tức ngay cổ kh&#244;ng biết giải b&#224;i c&#249;ng ai. V&#226;ng đ&#243; l&#224; c&#226;u chuyện ho&#224;n to&#224;n c&#243; thật, diễn ra h&#224;ng ng&#224;y, h&#224;ng giờ tr&#234;n thị trường chứng kho&#225;n. Hầu hết nh&#224; đầu tư thua lỗ từ những case n&#224;y l&#224; nh&#224; đầu tư lướt s&#243;ng, nhưng lại yếu kinh nghiệm v&#224; kiến thức. Để l&#224;m r&#245; vấn đề n&#224;y, ch&#250;ng ta cần hiểu rất r&#245; cơ chế của cổ tức, cổ tức l&#224; g&#236;, l&#224;m sao để l&#227;i khủng, l&#224;m sao để kh&#244;ng biến n&#243; th&#224;nh cục tức. 

1. Cổ tức l&#224; g&#236;? 
Cổ tức đơn giản ch&#237;nh l&#224; tiền l&#227;i được chưa từ hoạt động kinh doanh. N&#243; cũng như tiền gửi ng&#226;n h&#224;ng ấy, bạn gửi tiền v&#224;o ng&#226;n h&#224;ng th&#236; ng&#226;n h&#224;ng trả l&#227;i cho bạn. C&#242;n cổ tức l&#224; bạn đầu tư v&#224;o c&#244;ng ty, c&#244;ng ty l&#224;m ăn c&#243; l&#227;i, c&#243; lợi nhuận, th&#236; họ lấy tiền l&#227;i, tiền lợi nhuận ra v&#224; trả lại cho cổ đ&#244;ng g&#243;p vốn. Vậy r&#245; r&#224;ng, cổ tức sinh ra từ lợi nhuận của kinh doanh. V&#224; đ&#227; l&#224; lợi nhuận của kinh doanh th&#236; c&#243; nghĩa l&#224; n&#243; c&#243; l&#250;c cao, c&#243; l&#250;c thấp, c&#243; l&#250;c c&#243;, l&#250;c kh&#244;ng v&#224; n&#243; phải trải qua một thời gian tương đối t&#237;ch lũy, l&#224;m lụng vất vả th&#236; mới c&#243; được. Chứ kh&#244;ng phải kiểu T3, T4. Chẳng ai l&#224;m ăn kinh doanh m&#224; qua 3-4 ng&#224;y đ&#227; c&#243; lợi nhuận khủng được. M&#224; họ phải đầu tư, từ nh&#224; m&#225;y, con người, d&#226;y chuyền sản xuất, hệ thống ph&#226;n phối, thương hiệu, tất tần tật, qua một thời gian d&#224;i sinh ra lợi nhuận v&#224; cứ vậy n&#243; tăng trưởng l&#234;n. 

2. Cổ tức l&#224; d&#224;i hạn
Bởi n&#243; l&#224; qu&#225; tr&#236;nh của hoạt động kinh doanh d&#224;i hạn, n&#234;n cổ tức mang t&#237;nh d&#224;i hạn. Bạn muốn ăn được cổ tức đ&#243;, bạn phải c&#249;ng c&#244;ng ty chờ đợi, &#237;t nhất sau một thời gian tương đối (&#237;t nhất l&#224; một năm). Do đ&#243;, những người đầu tư ăn cổ tức họ sẵn s&#224;ng nắm giữ cổ phiếu d&#224;i hạn, từ 3-5 năm, thậm ch&#237; 10 năm, 15, 20 năm cũng c&#243; lu&#244;n. C&#242;n ch&#250;ng ta cứ nghe chia cổ tức th&#236; mới mua, r&#245; r&#224;ng gi&#225; n&#243; phải tăng, ch&#250;ng ta mua ngay đỉnh, gi&#225; điều chỉnh m&#224; ch&#250;ng ta lại kh&#244;ng thể chờ, th&#236; rơi v&#224;o cảnh lỗ l&#224; l&#224; điều đương nhi&#234;n. Nhưng nếu bạn đủ ki&#234;n nhẫn v&#224; tiếp tục nắm giữ, th&#236; chắc chắn bạn sẽ h&#242;a vốn v&#224; lại c&#243; l&#227;i trở lại. Đ&#243; ch&#237;nh l&#224; &#253; nghĩa của cổ tức, n&#243; phải d&#224;i hạn. Nhiều bạn thường hay bắt đầu bước v&#224;o thị trường chứng kho&#225;n với một t&#226;m thế l&#224;, &quot;l&#227;i hơn ng&#226;n h&#224;ng l&#224; được&quot;, d&#224;i hạn kh&#244;ng quan trọng. Nhưng thật sự m&#224; n&#243;i, t&#244;i theo d&#245;i nhiều rồi, nh&#236;n thấy nhiều rồi, th&#236; trong 1000 bạn n&#243;i c&#226;u n&#224;y, họa chăng c&#243; 1 người vẫn b&#225;m trụ lấy c&#226;u n&#243;i đ&#243;. C&#243; nghĩa l&#224; họ quyết t&#226;m nắm giữ d&#224;i hạn thật, chỉ để ăn chắc mặc bền v&#224; l&#227;i hơn ng&#226;n h&#224;ng. C&#242;n lại 999 bạn l&#224; xảy ra sốt ruột, kh&#244;ng thể chờ đợi, n&#244;n n&#243;ng tới mức kh&#244;ng thể chờ th&#234;m, sau đ&#243; l&#224; chuyển sang t&#226;m thế lướt l&#225;t để ăn 4-5%/tuần, th&#236; 1 năm c&#243; 52 tuần kh&#244;ng phải l&#224; thơm hay sao? Uhm, sau một thời gian, người c&#242;n sống s&#243;t duy nhất v&#224; sinh l&#227;i ch&#237;nh l&#224; người b&#225;m trụ với t&#226;m thế từ đầu, c&#242;n lại 999 bạn đều v&#224;o c&#245;i vĩnh hằng. Uhm, n&#243;i thế th&#244;i, đ&#250;ng nhận sai c&#227;i, m&#224; kh&#243; c&#227;i lắm, sai đ&#226;u m&#224; c&#227;i. 

3. Đầu tư chỉ ăn cổ tức th&#236; bao giờ mới gi&#224;u?
C&#226;u hỏi rất hay, bởi vậy 999 người đ&#243; lu&#244;n tự đặt ra c&#226;u hỏi n&#224;y v&#224; tự trả lời rằng &quot;Tết congo th&#236; mới gi&#224;u&quot;, đầu tư chứng kho&#225;n m&#224; ăn cổ tức th&#236; đi gửi ng&#226;n h&#224;ng cho khỏi mệt &#243;c. Vậy th&#236; đầu tư chứng kho&#225;n ăn cổ tức c&#243; thể gi&#224;u hay kh&#244;ng? Hay chỉ như c&#244;ng cốc, d&#227; tr&#224;ng xe c&#225;t biển đ&#244;ng. C&#226;u trả lời l&#224;: &quot;KH&#212;NG&quot;, kh&#244;ng phải gi&#224;u, m&#224; l&#224; &quot;RẤT GI&#192;U&quot;. Bạn h&#227;y xem c&#225;i chart của TCL b&#234;n dưới, một trong những c&#244;ng ty trả cổ tức khủng. Đ&#226;y l&#224; gi&#225; điều chỉnh sau cổ tức v&#224; thưởng từ 2020 đến nay. Gi&#225; điều chỉnh của TCL về 2021 chỉ c&#242;n c&#243; 3-4k/cp, c&#243; l&#250;c thấp đến nỗi chỉ c&#242;n 100đ/cp. Uhm, th&#236; k cần mua ở gi&#225; điều chỉnh 100đ đ&#226;u, m&#224; b&#236;nh qu&#226;n 3-4k/cp l&#224; được rồi th&#236; hiện tại bạn cũng l&#227;i tầm 10 lần trong khoảng thời gian 3 năm m&#224; th&#244;i. N&#243; cho thấy mức cổ tức m&#224; c&#244;ng ty n&#224;y trả thật khủng khiếp. Gi&#225; thực sự của TCL cũng loanh quanh 30-40k trong mấy năm nay m&#224; th&#244;i, nhưng do việc chi trả cổ tức rất cao (c&#243; năm l&#234;n đến 70%) th&#236; l&#224;m cho gi&#225; điều chỉnh rơi xuống rất thấp. N&#234;n bởi vậy, đừng bao giờ nghĩ rằng, đầu tư cổ phiếu ăn cổ tức th&#236; chẳng bao giờ gi&#224;u. Cứ nghĩ xem trong 03 năm qua, t&#224;i khoản của bạn &#226;m hay dương, chứ đừng n&#243;i đến ăn 10 lần. N&#234;n đừng bao giờ suy nghĩ rằng hay n&#243;i rằng &quot;đầu tư ck ăn cổ tức th&#236; bao giờ mới gi&#224;u&quot;

4. Nhưng kh&#244;ng phải dễ gi&#224;u như vậy đ&#226;u? L&#224;m c&#225;ch n&#224;o?
V&#237; dụ minh họa tr&#234;n cho thấy c&#243; vẻ dễ d&#224;ng nhỉ, nhưng thực chất n&#243; cũng kh&#244;ng dễ d&#224;ng như vậy đ&#226;u. Bởi thực chất v&#224;o thời điểm năm 2020, gi&#225; cổ phiếu của TCL tầm khoảng 20k/cp. Nếu so với gi&#225; hiện tại, bạn cũng chỉ l&#227;i cỡ 50% th&#244;i, c&#244;ng th&#234;m cổ tức th&#236; chắc được 100% l&#224; max. Vậy l&#224;m sao mới đạt được mức l&#227;i cao như trong chart? T&#244;i minh họa thế n&#224;y nh&#233;, hơi phức tạp x&#237;u, rắc rối x&#237;u, bạn phải chịu kh&#243; nghiền ngẫm mới hiểu được. 
Giả sử bạn mua 1,000cp gi&#225; 20k, tức bạn bỏ ra 20tr vnd. Sau đ&#243; cuối năm bạn nhận cổ tức được 2,000 đ/cp, tương đương bạn c&#243; 2tr đồng. Sau khi gi&#225; cổ phiếu điều chỉnh sau cổ tức, chỉ c&#242;n 18k/cp. Giả sử n&#243; kh&#244;ng tăng kh&#244;ng giảm g&#236; hết, v&#224; đến khi bạn nhận được cổ tức l&#224; 2tr, bạn phải d&#249;ng n&#243; mua cp liền với gi&#225; 18k/cp, tức bạn c&#243; th&#234;m 111cp nữa. Trước v&#224; sau bạn c&#243; 1,111 cp với gi&#225; vốn l&#224; 20tr (v&#236; bạn bỏ 20tr, nhận được 2tr cổ tức v&#224; mua tiếp, th&#236; vẫn chỉ bỏ ra l&#224; 20tr th&#244;i). Như vậy, sau khi mua tiếp 111cp, gi&#225; vốn cổ phiếu của bạn chỉ c&#242;n 18k/cp m&#224; th&#244;i. V&#224; năm tiếp theo, giả sử c&#244;ng ty vẫn trả 2,000đ/cp, th&#236; l&#250;c n&#224;y bạn sẽ nhận được, 2.22tr đ, vẫn tr&#234;n mức đầu tư l&#224; 20tr, như vậy tại thời điểm n&#224;y, mức cổ tức đ&#227; l&#224; 11% rồi. Cứ như thế, sau nhiều năm, mức gi&#225; vốn của bạn sẽ rơi từ 20k/cp, về chỉ c&#242;n khoảng 5-6k/cp m&#224; th&#244;i, thậm ch&#237; c&#242;n thấp hơn nữa. V&#224; đ&#226;y ch&#237;nh l&#224; c&#225;ch tận dụng l&#227;i suất k&#233;p trong đầu tư chứng kho&#225;n để ăn cổ tức. Bởi nếu bạn kh&#244;ng mua lại lượng cổ phiếu đ&#243;, th&#236; bạn cũng chỉ như ăn l&#227;i ng&#226;n h&#224;ng th&#244;i. Đọc tới đ&#226;y th&#236; chắc bạn phải lấy b&#250;t giấy ra tranh c&#227;i với t&#244;i, m&#224; t&#244;i n&#243;i cho nghe, đ&#250;ng nhận, sai c&#227;i, m&#224; an t&#226;m đi, c&#227;i kh&#244;ng c&#243; thắng đ&#226;u, bởi t&#244;i thử cả h&#224;ng trăm lần rồi, v&#224; đang &#225;p dụng rồi. N&#234;n nếu bạn thấy sai th&#236; coi lại nữa đến khi n&#224;o thấy đ&#250;ng th&#236; th&#244;i, c&#242;n nếu bạn kh&#244;ng hiểu th&#236; bỏ tiền ra đi học th&#234;m cho đến khi hiểu th&#236; th&#244;i.  C&#242;n nếu vẫn kh&#244;ng hiểu th&#236; gặp t&#244;i, t&#244;i charge cho 100tr, để khai tr&#237; :D l&#224; tự nhi&#234;n hiểu &#224; ^_^

5. Do đ&#243;, c&#243; rất rất nhiều quỹ đầu tư tr&#234;n thế giới chuy&#234;n đầu tư v&#224;o c&#225;c c&#244;ng ty chỉ ăn cổ tức cao, v&#224; họ đ&#227; tạo ra những quỹ tỷ $, vấn đề l&#224; bạn c&#243; đủ ki&#234;n nhẫn hay kh&#244;ng, hay vẫn chỉ loay hoay ba c&#225;i T+ m&#224; th&#244;i. L&#224;m gi&#224;u kh&#244;ng kh&#243; nhưng kh&#244;ng thể nhanh được! 
#quansucamap

Làm sao để cổ tức không trở thành "cục tức ở cổ"?

Bài viết được chia sẽ trong room Quân Sư Cá Mập !
Nghe thì có vẻ buồn cười nhưng thật lòng mà nói đã không ít bạn bị cổ tức này làm cho tức điên. Nhiều người thấy thông tin cổ tức cao thế là bay vào mua cổ phiếu bằng mọi giá. Sau đó đến ngày chốt cổ tức, thì giá cổ phiếu bị điều chỉnh mạnh và tiếp theo là chuỗi ngày giảm giá, vô tình làm cho danh mục bị lỗ luôn. Đã vậy, cổ tức nhận về còn phải đóng thuế 5%. Trước sau lỗ lại thêm lỗ, cuối cùng từ chuyện mừng chuyện vui, thành chuyện thê chuyện thảm và biến thành một cục tức ngay cổ không biết giải bài cùng ai. Vâng đó là câu chuyện hoàn toàn có thật, diễn ra hàng ngày, hàng giờ trên thị trường chứng khoán. Hầu hết nhà đầu tư thua lỗ từ những case này là nhà đầu tư lướt sóng, nhưng lại yếu kinh nghiệm và kiến thức. Để làm rõ vấn đề này, chúng ta cần hiểu rất rõ cơ chế của cổ tức, cổ tức là gì, làm sao để lãi khủng, làm sao để không biến nó thành cục tức. 

1. Cổ tức là gì? 
Cổ tức đơn giản chính là tiền lãi được chưa từ hoạt động kinh doanh. Nó cũng như tiền gửi ngân hàng ấy, bạn gửi tiền vào ngân hàng thì ngân hàng trả lãi cho bạn. Còn cổ tức là bạn đầu tư vào công ty, công ty làm ăn có lãi, có lợi nhuận, thì họ lấy tiền lãi, tiền lợi nhuận ra và trả lại cho cổ đông góp vốn. Vậy rõ ràng, cổ tức sinh ra từ lợi nhuận của kinh doanh. Và đã là lợi nhuận của kinh doanh thì có nghĩa là nó có lúc cao, có lúc thấp, có lúc có, lúc không và nó phải trải qua một thời gian tương đối tích lũy, làm lụng vất vả thì mới có được. Chứ không phải kiểu T3, T4. Chẳng ai làm ăn kinh doanh mà qua 3-4 ngày đã có lợi nhuận khủng được. Mà họ phải đầu tư, từ nhà máy, con người, dây chuyền sản xuất, hệ thống phân phối, thương hiệu, tất tần tật, qua một thời gian dài sinh ra lợi nhuận và cứ vậy nó tăng trưởng lên. 

2. Cổ tức là dài hạn
Bởi nó là quá trình của hoạt động kinh doanh dài hạn, nên cổ tức mang tính dài hạn. Bạn muốn ăn được cổ tức đó, bạn phải cùng công ty chờ đợi, ít nhất sau một thời gian tương đối (ít nhất là một năm). Do đó, những người đầu tư ăn cổ tức họ sẵn sàng nắm giữ cổ phiếu dài hạn, từ 3-5 năm, thậm chí 10 năm, 15, 20 năm cũng có luôn. Còn chúng ta cứ nghe chia cổ tức thì mới mua, rõ ràng giá nó phải tăng, chúng ta mua ngay đỉnh, giá điều chỉnh mà chúng ta lại không thể chờ, thì rơi vào cảnh lỗ là là điều đương nhiên. Nhưng nếu bạn đủ kiên nhẫn và tiếp tục nắm giữ, thì chắc chắn bạn sẽ hòa vốn và lại có lãi trở lại. Đó chính là ý nghĩa của cổ tức, nó phải dài hạn. Nhiều bạn thường hay bắt đầu bước vào thị trường chứng khoán với một tâm thế là, "lãi hơn ngân hàng là được", dài hạn không quan trọng. Nhưng thật sự mà nói, tôi theo dõi nhiều rồi, nhìn thấy nhiều rồi, thì trong 1000 bạn nói câu này, họa chăng có 1 người vẫn bám trụ lấy câu nói đó. Có nghĩa là họ quyết tâm nắm giữ dài hạn thật, chỉ để ăn chắc mặc bền và lãi hơn ngân hàng. Còn lại 999 bạn là xảy ra sốt ruột, không thể chờ đợi, nôn nóng tới mức không thể chờ thêm, sau đó là chuyển sang tâm thế lướt lát để ăn 4-5%/tuần, thì 1 năm có 52 tuần không phải là thơm hay sao? Uhm, sau một thời gian, người còn sống sót duy nhất và sinh lãi chính là người bám trụ với tâm thế từ đầu, còn lại 999 bạn đều vào cõi vĩnh hằng. Uhm, nói thế thôi, đúng nhận sai cãi, mà khó cãi lắm, sai đâu mà cãi. 

3. Đầu tư chỉ ăn cổ tức thì bao giờ mới giàu?
Câu hỏi rất hay, bởi vậy 999 người đó luôn tự đặt ra câu hỏi này và tự trả lời rằng "Tết congo thì mới giàu", đầu tư chứng khoán mà ăn cổ tức thì đi gửi ngân hàng cho khỏi mệt óc. Vậy thì đầu tư chứng khoán ăn cổ tức có thể giàu hay không? Hay chỉ như công cốc, dã tràng xe cát biển đông. Câu trả lời là: "KHÔNG", không phải giàu, mà là "RẤT GIÀU". Bạn hãy xem cái chart của TCL bên dưới, một trong những công ty trả cổ tức khủng. Đây là giá điều chỉnh sau cổ tức và thưởng từ 2020 đến nay. Giá điều chỉnh của TCL về 2021 chỉ còn có 3-4k/cp, có lúc thấp đến nỗi chỉ còn 100đ/cp. Uhm, thì k cần mua ở giá điều chỉnh 100đ đâu, mà bình quân 3-4k/cp là được rồi thì hiện tại bạn cũng lãi tầm 10 lần trong khoảng thời gian 3 năm mà thôi. Nó cho thấy mức cổ tức mà công ty này trả thật khủng khiếp. Giá thực sự của TCL cũng loanh quanh 30-40k trong mấy năm nay mà thôi, nhưng do việc chi trả cổ tức rất cao (có năm lên đến 70%) thì làm cho giá điều chỉnh rơi xuống rất thấp. Nên bởi vậy, đừng bao giờ nghĩ rằng, đầu tư cổ phiếu ăn cổ tức thì chẳng bao giờ giàu. Cứ nghĩ xem trong 03 năm qua, tài khoản của bạn âm hay dương, chứ đừng nói đến ăn 10 lần. Nên đừng bao giờ suy nghĩ rằng hay nói rằng "đầu tư ck ăn cổ tức thì bao giờ mới giàu"

4. Nhưng không phải dễ giàu như vậy đâu? Làm cách nào?
Ví dụ minh họa trên cho thấy có vẻ dễ dàng nhỉ, nhưng thực chất nó cũng không dễ dàng như vậy đâu. Bởi thực chất vào thời điểm năm 2020, giá cổ phiếu của TCL tầm khoảng 20k/cp. Nếu so với giá hiện tại, bạn cũng chỉ lãi cỡ 50% thôi, công thêm cổ tức thì chắc được 100% là max. Vậy làm sao mới đạt được mức lãi cao như trong chart? Tôi minh họa thế này nhé, hơi phức tạp xíu, rắc rối xíu, bạn phải chịu khó nghiền ngẫm mới hiểu được. 
Giả sử bạn mua 1,000cp giá 20k, tức bạn bỏ ra 20tr vnd. Sau đó cuối năm bạn nhận cổ tức được 2,000 đ/cp, tương đương bạn có 2tr đồng. Sau khi giá cổ phiếu điều chỉnh sau cổ tức, chỉ còn 18k/cp. Giả sử nó không tăng không giảm gì hết, và đến khi bạn nhận được cổ tức là 2tr, bạn phải dùng nó mua cp liền với giá 18k/cp, tức bạn có thêm 111cp nữa. Trước và sau bạn có 1,111 cp với giá vốn là 20tr (vì bạn bỏ 20tr, nhận được 2tr cổ tức và mua tiếp, thì vẫn chỉ bỏ ra là 20tr thôi). Như vậy, sau khi mua tiếp 111cp, giá vốn cổ phiếu của bạn chỉ còn 18k/cp mà thôi. Và năm tiếp theo, giả sử công ty vẫn trả 2,000đ/cp, thì lúc này bạn sẽ nhận được, 2.22tr đ, vẫn trên mức đầu tư là 20tr, như vậy tại thời điểm này, mức cổ tức đã là 11% rồi. Cứ như thế, sau nhiều năm, mức giá vốn của bạn sẽ rơi từ 20k/cp, về chỉ còn khoảng 5-6k/cp mà thôi, thậm chí còn thấp hơn nữa. Và đây chính là cách tận dụng lãi suất kép trong đầu tư chứng khoán để ăn cổ tức. Bởi nếu bạn không mua lại lượng cổ phiếu đó, thì bạn cũng chỉ như ăn lãi ngân hàng thôi. Đọc tới đây thì chắc bạn phải lấy bút giấy ra tranh cãi với tôi, mà tôi nói cho nghe, đúng nhận, sai cãi, mà an tâm đi, cãi không có thắng đâu, bởi tôi thử cả hàng trăm lần rồi, và đang áp dụng rồi. Nên nếu bạn thấy sai thì coi lại nữa đến khi nào thấy đúng thì thôi, còn nếu bạn không hiểu thì bỏ tiền ra đi học thêm cho đến khi hiểu thì thôi.  Còn nếu vẫn không hiểu thì gặp tôi, tôi charge cho 100tr, để khai trí :D là tự nhiên hiểu à ^_^

5. Do đó, có rất rất nhiều quỹ đầu tư trên thế giới chuyên đầu tư vào các công ty chỉ ăn cổ tức cao, và họ đã tạo ra những quỹ tỷ $, vấn đề là bạn có đủ kiên nhẫn hay không, hay vẫn chỉ loay hoay ba cái T+ mà thôi. Làm giàu không khó nhưng không thể nhanh được! 
#quansucamap

Đầu Tư Cổ Tức + Giá Trị

Alo-Nhà đầu tư dài hạn. 

Triệu Cao

Nguyen Thanh Huong

Độc Hành

sang bui

Phan Đạt

Mạnh Hùng

Luna

Henrry Nguyễn

Vanessa

Le Ba Lam

Nam Hồ

Cục Cứt Thần Bí

TheUniverse

Nguyễn Huy Hoàng

Thiên Đạo

 dan

Chánđời

vinh dao

VanY

May mắn 🍀